5 проблем с финансами компаний, которые помогает решить сервис КУБ24 ФинДиректор

Без контроля финансов компанию постоянно будет штормить. Например, происходят кассовые разрывы → Собственник срочно ищет деньги для оплаты долгов, загоняет себя в кредиты и займы, срочно продает товар по себестоимости, просит отсрочку и тем самым ухудшает отношения с поставщиками. В таких условиях сложно развиваться, а предпринимателю — не сойти с ума.

Анализировать финансовое состояние бизнеса помогают специальные сервисы. Они похожи на продвинутые эксель-таблицы: собирают и структурируют информацию в отчёты, рассчитывают бизнес-метрики, прогнозируют результаты и создают понятные графики. Например, сервис КУБ24 ФинДиректор. В статье рассказываем, с какими проблемами часто сталкивается бизнес и как программа ФинДиректор упрощает жизнь собственников.

Содержание:

• Кассовые разрывы
• Неизвестна реальная прибыль
• Непонятно, что именно приносит прибыль
• Не получается кратно увеличить прибыль
• Беспорядок в финансах

 

Кассовые разрывы — приходится жертвовать прибылью компании и отношениями с контрагентами

При кассовом разрыве у компании не хватает денег на текущие выплаты: поставщикам, сотрудникам, арендодателю, банку. На счетах лежит 500 000 рублей, а на зарплату персоналу нужно 700 000 — кассовый разрыв составляет 200 000.

Если не получается вытрясти просроченную дебиторку с клиентов, приходится искать деньги в других местах, но каждое из них с подвохом. Попрóсите клиентов заплатить раньше — это подпортит репутацию, мало кто захочет работать с ненадежной компанией, которая меняет сроки оплаты. Продадите товар со скидкой — недополучите прибыль. Можно взять кредит, но быстро кредит не дадут, да и проценты тоже съедят часть прибыли. Доходит и до того, что собственник продает машину, квартиру, чтобы закрыть долги.

Часто разрывы возникают из-за неправильного планирования. Например, компании нужно 100 единиц товара, но ей предложили хорошую скидку за покупку 200 штук. Вариант очень интересный, поэтому покупают 200 про запас. Но когда через неделю нужно платить за аренду и выдавать зарплату, на счете не остается денег — все в товаре, который купили свыше надобности.

Если бы был нормальный финучет, предприниматель бы увидел, что скоро будут расходы, и не стал бы покупать больше товара, чем нужно. В сервисе КУБ24 ФинДиректор есть Отчет о Движении Денежных Средств (ОДДС), который показывает, сколько денег пришло, сколько ушло и сколько осталось на счетах. Также есть отчет Платежный календарь, в котором собираются плановые поступления от клиентов и платежи поставщикам.

Совмещение текущего остатка и плановых поступлений/списаний и покажет, грозит ли вам кассовый разрыв. ОДДС и Платежный календарь в КУБ24 строятся автоматически, поэтому вы всегда будете знать, есть ли на горизонте проблемы.

Если кассовый разрыв может произойти в ближайшем будущем, то КУБ24 ФинДиректор предупредит об этом заранее

Не знаю, какая реальная прибыль и есть ли она

Нередко бухгалтеры «колдуют» над отчетностью: в зависимости от ситуации прибыль иногда уменьшают, а иногда и увеличивают. Увеличивать приходится, чтобы бизнес выглядел здоровым по бухгалтерским отчетам, иначе у налоговой возникнут вопросы, и это привлечет внимание к компании. Иногда просто нет возможности часть затрат провести по бухгалтерии, т. к. нет необходимых бухгалтерских документов.

В итоге налоговой и бухгалтеру хорошо, а предпринимателю… Он видит прибыль по бухгалтерским отчетам, но реальной ситуации не знает. Незнание приводит к ошибочным действиям, самый частый пример — забрал себе дивиденды, а по факту отправил компанию в кассовый разрыв, т. к. в реальности прибыли нет.

В КУБ24 ФинДиректор учитываются все расходы: наличные и безналичные, официальные и неофициальные. Управленческий учет — отражение реальной ситуации. В бухгалтерии свои особенности учета, бухгалтеру важно сделать так, чтобы у налоговой не было к вам вопросов.

В сервисе есть Отчет о Прибылях и Убытках — он показывает, сколько бизнес зарабатывает на самом деле, на что тратит, какая рентабельность у компании, сколько дивидендов можно вывести без вреда для бизнеса. Это один из главных отчетов в управленке, который показывает, насколько бизнес эффективен.

В отчете можно посмотреть детализированную информацию или оценить общую ситуацию в бизнесе. Там наглядно видно, какая прибыль, на чем хорошо зарабатываете, на чем — не очень, какие статьи расходов можно сильно урезать для экономии

Можно посмотреть общие данные по годам и проанализировать, как изменилась прибыль в динамике, какие показатели повлияли на итог

Неясно, какие направления, точки продаж и товары приносят деньги

Часто предприниматели считают прибыль в целом по бизнесу, не фиксируя ее отдельно по направлениям, точкам продаж, каждому товару. В итоге собственник не понимает, какие именно товары и точки продаж приносят прибыль, поэтому инвестирует время и деньги вслепую. Это ни к чему хорошему не приводит. Как минимум он просто не зарабатывает столько, сколько мог бы. Как максимум вливает миллионы в развитие убыточных направлений, которые тянут бизнес на дно и которые давно уже пора закрыть.

Сеть из трех торговых точек приносила 800 000 ₽ прибыли в месяц. Собственник хотел масштабироваться, открывать новые точки. Вроде все круто, полный вперед! Но нет 🙂
После того как загрузили данные в КУБ24 ФинДиректор и собственник разложил финансы отдельно по всем точкам, то оказалось, что первый магазин приносит 700 тысяч, второй — 300 тысяч, а третий генерирует убыток в 200 тысяч каждый месяц. Поэтому рано масштабироваться, нужно сначала разобраться с причинами убытков в третьей точке. На ровном месте можно получить + 200 тысяч, достаточно закрыть магазин.

Это применимо к любой сфере. Продаете товары → Можно годами продавать то, что дает минимум прибыли. Предоставляете услуги → Можно работать с клиентом и не понимать, что там изначально не идет речь о маржинальности, больше о благотворительности.

В ФинДиректоре есть ABC-анализ по товарам. Все товары делятся по какому-то параметру на три группы: А, В и С. Например, в ФинДиректоре можно использовать три параметра для анализа: Сумма маржи, % маржи и объем продаж. Если взять сумму маржи, то все товары поделим на: A — приносит примерно 80 % от суммы маржи, B — 15 %, C — 5 %. Это даст понять, какие товары выгоднее продавать, а какие можно и нужно вывести из ассортимента.

В ФинДиректоре видна динамика роста показателей в процентах в сумме и по каждому товару

Непонятно, как увеличить прибыль компании в несколько раз

Как понять, к чему прикладывать усилия и на чем фокусироваться, чтобы прибыль увеличивалась? Где тот рычаг, на который можно слегка надавить и получить хороший результат? Этот рычаг — в цифрах вашего бизнеса, он называется точкой роста.

Точка роста — параметр, минимальное изменение которого дает наибольшее увеличение прибыли. Благодаря финмодели в КУБ24 вы можете увидеть, какие показатели бизнеса являются точками роста.

Например, хотите увеличить прибыль в 2 раза. Самое простое решение — поднять в 2 раза рекламный бюджет, но это затратно. Финмодель подсветит, на какие другие параметры нужно повлиять, чтобы получить тот же результат с меньшими расходами или бесплатно.

Это может быть конверсия сайта в заявку, конверсия первого звонка продавца, увеличение маржи определенной категории товаров и так далее. Когда вам подсветят эти параметры, вы поймете, что нужно поработать с дизайном сайта, поменять скрипт звонка, просчитать, насколько можно повысить цену на товар, или найти поставщика со скидками.

Может получиться, что даже с прежним рекламным бюджетом прибыль вырастет на 75 %. А если еще и увеличить затраты на рекламу, прибыль вырастет уже не в 2, а в 3,5 раза. Многим это кажется магией… ДА, это магия цифр и правильного фокуса ваших усилий и усилий вашей команды.

Нет порядка в финансах

Под этой фразой кроется невозможность быстро получить ответы на вроде бы простые вопросы, например:

На получение ответов уходит много времени: нужно собрать информацию, посчитать, перепроверить. Например, узнаете, что клиенты должны 4,5 млн. А если последует вопрос «Сколько в этой сумме просроченного долга?», то придется заново пересчитывать.

Порядок в финансах достигается за счет системной работы с цифрами, в первую очередь со сбором данных в отчеты. Этим нужно заниматься либо самому предпринимателю, который и так перегружен операционкой, либо сотруднику, которому нужно доверить все данные по бизнесу.

Чтобы не привлекать сотрудников и самому не тратить кучу времени на финучет, подключите сервис КУБ24 ФинДиректор, который автоматизирует большинство рутинных операций.

 

🔥 Собрать все данные по бизнесу в одном месте просто. У сервиса КУБ24 ФинДиректор есть интеграции с банками и 1С — вся информация поступает в отчеты автоматически. В реальном времени сможете проверить, от кого и когда пришли деньги, кому и сколько заплатили, сколько сейчас на разных счетах и в кассах, а сколько было вчерашним утром и вечером.

С помощью сервиса КУБ24 ФинДиректор вы моментально найдете ответы на все вопросы, т. к. данные автоматически собираются в отчеты и графики

Чем еще полезен ФинДиректор:

• Разделяет личные деньги и деньги бизнеса. Траты на бизнес из кармана собственника фиксируются как заем, а деньги, взятые собственником из компании, — как погашение займа или получение дивидендов. Так у вас не будет путаницы, всегда будет понятно, кто кому должен — вы компании или компания вам.
• Помогает контролировать долги клиентов и ваши. Для этого есть отчеты «Нам должны» и «Мы должны», или  «по-бухгалтерски» — дебиторка и кредиторка. Когда под рукой точные суммы текущих и просроченных долгов клиентов, проще организовать работу с контрагентами по своевременной оплате. Если вам будут платить вовремя, то и вы не будете задерживать платежи поставщикам и выплаты сотрудникам.

Вы видите текущую задолженность, просроченные суммы и сроки просрочек. Ниже список ТОП-должников, всех можно посмотреть, нажав вверху на «Подробнее»

Сервис КУБ24 ФинДиректор несложно настроить, для этого не придётся нанимать программиста и месяцами дорабатывать систему. Настройка и загрузка данных занимает 3-4 часа — вы сразу получаете полную картину по финансам бизнеса. Сейчас можно подключить бесплатный пробный период на 14 дней.

Еще больше полезного почитать