На старте предприниматели редко задумываются о контроле ключевых показателей и анализе результатов деятельности. С ростом бизнеса это становится необходимостью, без которой высок риск не только застрять на месте, но и упасть в крутое пике.

Финансовый директор это мастер цифр, анализа и прогнозирования. Он делает развитие организации осознанным: показывает, какие шаги и почему именно сегодня актуальны. Главное не пропустить момент, когда больше нельзя работать без финансиста. Финансового директора можно взять как в штат компании, так и на аутсорсинг. Удаленный финансовый директор не хуже штатного, но стоит дешевле, поэтому в статье пойдет речь именно об аутсорсинге, т.к. это более доступный вариант для малого бизнеса.

Содержание

• Когда нужно нанимать финдиректора на аутсорсе
  • Появление кассовых разрывов
  • Нет понимания об успешности бизнеса
  • Прибыль есть, а денег нет
  • Нет роста выручки
  • Выручка растет, а прибыль нет
  • Рост количества сотрудников перестал влиять на увеличение выручки
  • Есть подозрения в воровстве
  • У вас есть финансовые отчеты, но вы им не верите
  • Руководитель компании сам ведет финансовые отчеты
  • Вам не с кем посоветоваться
• Что делать если вы увидели свою ситуацию
• Альтернативы финдиректору на аутсорсе
• Что вы получите от финансового директора на аутсорсинге

Когда нужно нанимать финдиректора на аутсорсе

1. Появление кассовых разрывов

У вас стабильная выручка и долгосрочные контракты, но раз в два-три месяца нет денег на обязательные платежи.

Кассовые разрывы не всегда говорят о финансовых проблемах. Иногда они свидетельствуют о некачественном планировании платежей и поступлений. Финансист решает эту проблему управляет потоками, чтобы компания могла заплатить за товар и рассчитаться по зарплате. Одна из основных задач финансового директора на аутсорсинге – управление денежными потоками.

2. Нет понимания об успешности бизнеса

По бухгалтерии показывается прибыль, но по факту нет ясности работает компания в плюс или минус. Это вторая по важности причина обратится к финдиректору на аутсорсе. Если нет понимания реального финансового результат бизнеса, то с этим нужно срочно разбираться. Если вы не разберетесь с этим, а у вас убытки, то при увеличении продаж и масштабировании бизнеса, вы будете масштабировать убыток. Это приведет к проеданию собственного капитала или заёмных средств, которые вы не сможете вернуть. В итоге это приведет как минимум к закрытию бизнеса, а в худшем варианте вы еще останетесь с долгами.

Хороший финансовый директор, оказывая финансовые услуги на аутсорсинге наведет порядок в финансах, и покажет, сколько реально зарабатывает компания и зарабатывает ли вообще.

Если вы вовремя сможете увидеть, что вы работает с убытком, то это позволит изменить внутренние бизнес- процессы, уменьшить расходы, отказаться от невыгодных товаров, услуг и направлений. Это улучшит финансовое здоровье вашей компании и позволит начать зарабатывать.

3. Прибыль есть, а денег нет

В годовом отчете о прибылях и убытках 5 млн рублей чистой прибыли. Открываете приложение банка, а на счету лишь 80 тысяч. А ведь пора машину обновить и доделать ремонт в квартире.

Существует масса причин, из-за которых прибыль на бумаге есть, а денег нет. Возможно, покупатели еще не рассчитались по поставкам или организация закупила новую партию товаров. Финансовый директор объяснит, почему так произошло и что нужно изменить, чтобы на счете были деньги, для получения дивидендов собственником.

4. Нет роста выручки

В первые годы бизнес рос, но сегодня выручка уперлась в потолок. Вы попробовали все возможные варианты: запускали новые продукты, осваивали смежные рынки, но безрезультатно.

Замыленный глаз собственника может не увидеть простых решений, которые практически лежат на поверхности или спрятаны за аналитикой текущих результатов. Хороший финансист проанализирует отчеты и предложит точки роста, чтобы пробить потолок по выручке и прибыли.

5. Выручка растет, а прибыль нет

В прошлом году выручка была 23 млн рублей, а прибыль 4,6 млн. В этом году выручка выросла до 28 млн рублей, а прибыль не изменилась или изменилась не значительно. Это серьезная проблема компания начала неэффективно распоряжаться ресурсами. Так сразу и не скажешь, в чем проблема нужно анализировать показатели и искать, что крадет прибыль.

Если не решить проблему, то все предпринимаемые усилия по увеличению выручки, будут бесполезными в части прибыли. Работаем больше, а прибыль не увеличивается. Хороший финансовый эксперт разберётся в финансовых зарослях и укажет на проблемы, которые нужно решить для роста прибыли.

6. Рост количества сотрудников перестал влиять на увеличение выручки

На стадии развития организация активно расширяет штат, чтобы выполнять крупные проекты и привлекать новых клиентов. Постепенно число сотрудников достигает 30-50 человек и продолжает расти. Найм персонала работает как часы.

Наем без планирования приводит к нехватке денег на выплату зарплаты. Финдиректор способен оценить привлечение новых специалистов с финансовой стороны. Он расскажет, когда можно и нужно нанять новых специалистов, а когда стоит использовать имеющийся персонал или привлечь субподрядчиков. Особенно работа с персоналом актуальна для компаний, у которых бизнес строится на выполнении различных проектов. Финансовое планирование сложный процесс, который также учитывает необходимое количество сотрудников на каждом этапе развития компании.

7. Есть подозрения в воровстве

Не все сотрудники добропорядочны есть те, кто хочет поверх зарплаты получить что-то еще из вашего кармана. Там чуть-чуть, здесь немного в итоге накапливаются приличные суммы. Вы понимаете, что часть денег уходит на сторону, но не можете разобраться в ситуации.

Проведя анализ данных по вашей компании, финансовый эксперт на аутсорсинге, сможет выявить подозрительные операции по расходам и сделки с клиентами. Далее совместно вы выявите злоумышленников в вашей команде.

8. У вас есть финансовые отчеты, но вы им не верите

Иногда финансовые отчеты собирает несколько человек в компании, каждый отвечает за свой блок, но никто не видит полной картины. Кто-то делает это специально, что бы команда не понимала сколько зарабатывает собственник, но чаще это происходит из-за того, что это делают не финансисты. В итоге отчеты есть, а данные либо неполные, либо с ошибками и доверия итоговый результат не вызывает.

Можно разбираться самостоятельно, а можно привлечь финансового директора на аутсорсинге. Прописать ответственность за конфиденциальность в договоре. Такой специалист наведет порядок в сборе данных и самих отчетах.

9. Руководитель компании сам ведет финансовые отчеты

Чем больше бизнес, тем больше данных и их нужно собирать и добавлять в отчеты. В итоге это превращается в рутину, которая забирает кучу времени. Есть собственники бизнеса, которые тратят свои выходные на сведение отчетов. С одной стороны, это хорошо, что он знает все цифры, но он меньше времени занимается бизнесом. Но правильные отчеты это только первый шаг, следующий шаг – анализ финансовой отчетности. И если вы не специалист в финансах, то это будет сделать проблематично.

Тут как раз и пригодится финансовый эксперт на аутсорсинге. Помимо того, что он проведет финансовый аудит имеющихся отчетов, он выстроит и контроль сбора данных для отчетов. Проверив полноту и корректность данных, финансовый директор проведет анализ бизнес-показателей, укажет на негативные моменты и имеющиеся точки роста. Этим работа хорошего финансового директора не ограничивается, хороший специалист подготовит финансовую модель вашего бизнеса, создаст план по развитию и предложит шаги, которые помогут достичь запланированного результата.

10. Вам не с кем посоветоваться

Часто бывает, что у руководителя компании есть планы по изменениям в бизнесе, но нет понимания как просчитать эффект от этих изменений. Либо есть проблема и есть 2-3 варианта решений, но нет понимания какое решение даст наилучший результат с наименьшим риском.

Помочь с этим может финдир на аутсорсе. Он построит финансовую модель под любые новые идеи. Спрогнозирует бизнес-показатели для различных вариантов решений и покажет какое решение с большей вероятностью приведет к желаемому результату.

Что делать если вы увидели свою ситуацию

Если вы увидели одну или несколько знакомых ситуаций, из перечисленных выше, то вам пора задуматься о финансовом директоре. Выбор финансиста дело не простое, поэтому не нужно с этим тянуть. Финансисты делятся на плохих и хороших, об этом читайте нашу статью “Как отличить хорошего финансового директора на аутсорсинге от плохого”

Аутсорсинг финансовых услуг – это решение, которое позволяет малому бизнесу получить хорошего финансового эксперта за приемлемые деньги. Тем более что в отличие от штатного сотрудника, с оплаты эксперту по финансам на аутсорсинге, не нужно уплачивать НДФЛ и страховые взносы.

Некоторые предприниматели не решаются на аутсорсинг из-за ощущения, что придется раскрыть все внутренние процессы, а также существует недоверие к внешним консультантам. Об этом читайте в нашей статье “7 страхов предпринимателя связанных с аутсорсингом финансового директора”

Есть несколько альтернатив, о которых поговорим далее.

Альтернативы финдиректору на аутсорсе

Нанять штатного финдира

Штатный специалист может глубже погрузиться в процессы и дать более качественный результат, однако это работает не всегда.

Ключевой недостаток дороговизна. Хороший специалист запросит 150-200 тысяч и еще страховые взносы на эту зарплату. Плохим специалистам платят 50-60 тысяч, но они приносят бизнесу минимальную пользу. Об этом читайте

У специалистов на аутсорсинге всегда лучше соотношение цены и качества.

Научиться и делать все самому

Обучение финансовому анализу долгий процесс. Конечно, это реально, но не останется времени на другие бизнес-задачи. Знать финансы однозначно нужно. Как минимум, чтобы говорить с финансовым директором на одном языке и объективно оценивать его работу. Но, вы мечтали стать профессиональным финансистом или успешным предпринимателем?

Делегировать обязанности бухгалтеру

Очень распространенный вариант, который, по мнению некоторых предпринимателей, оптимален за счет экономии на зарплате отдельного сотрудника. Вот только бухгалтер умелец собирать и систематизировать данные за прошлые периоды, а в приоритетные задачи финансового директора входит анализ и прогнозирование.

Иными словами, бухгалтер подготовит отчеты, но с анализом данных не сильно вам поможет. Умение анализировать как раз и дает возможность найти проблемные места и точки роста.

Что вы получите от финансового директора на аутсорсинге

Хороший финансовый директор на аутсорсинге это не очередной сотрудник, а полноценный партнер. Он помогает определить вектор развития, оценивает рискованность новых идей и держит под контролем ключевые показатели. С ним развитие бизнеса становится планируемым, а проблемы перестают быть неожиданностью.

КУБ24 предлагает услугу финансового директора на аутсорсе. Начнем со встречи с нашим финансовым экспертом, где мы расскажем о нашей технологии ведения финансового учета на аутсорсинге и ответим на все имеющиеся у вас вопросы.

Переходите на наш сайт КУБ24 финдиректор на аутсоринге и оставляйте заявку на встречу.

Подписывайтесь на наш Телеграм-канал где мы рассказываем про финансовый учет, какие показатели нужно отслеживать и рассказываем кейсы, которые мы решаем. самое интересное.

Автор
Алексей Кущенко

Еще больше полезного почитать